Версия для печати темы

Автор: cosco Nov 27 2022, 0:19

В общем столкнулся сегодня с феерической тупизной говнобанка, на снятии в банкомате с карты физ лица пришло уведомление что нужно предоставить документы о происхождении средств...

Все бы было ничего, НО...я ФОП, у которого счет открыт в ПриветБанке...и вишенка на торте - все поступления на личную физ карту = зачисления чистого дохода с ФОП счета...

При этом на указание менеджеру предоставить инвойсы и тд, получил отказ, мол требуют предоставить ПРОИСХОЖДЕНИЕ СРЕДСТВ на ФИЗ ЛИЦЕ...

На каждое тыканье носом, что деньги на карте это прямое перечисление с ФОП счета в этом же банке говорят что нужен документ из списка...и что инвойсы, выписка с их же банка о переводах и тд не является документом.

https://cdn.liqpay.ua/userfiles/c/i14778026796/2022-01-28/Ou4OKfslWQYNnz5xoWaO/6m5Cy0f5QE.pdf

Есть кто в теме, что это за бред вообще происходит?

Автор: Allex Nov 27 2022, 3:16

Мыши кололись, пищали, плакали, но упорно продолжали жрать кактус...

Автор: cosco Nov 27 2022, 10:58

не ну это понятно) проблема просто когда у тебя в день 150-200 поступлений и тебе надо интегрировать банк в СРМ...то кроме монобанка и Привата вариантов особо нету адекватных(в плане интеграции)
Клиенты иногда просят приват, что б типа без комиссий и тд, по этому и завели кактус...

Автор: Emissions Nov 28 2022, 0:24

мабуть кидали великі суми

треба було розбивати по 10к хоча б

Автор: ascetic Nov 28 2022, 0:33

открой счет в другом банке. приват не адекватный

Автор: Tiger Nov 28 2022, 0:37

Дробление сумм это номер 3 в списке AML политик любого банка.

Автор: Emissions Nov 28 2022, 20:59

хз, з мілкими ніколи проблем не було

коли 50 заходило одним переказом, відразу питання були

Автор: cosco Nov 28 2022, 22:27

Не было дроблений, в день приходило по 100-200 тыс оплаты за товар, инвойсы от 4 тыс грн до 50-60тыс, после начала обстрелов решили снимать все и снимали каждый день в банкомате по 20тыс каждые 3 часа, отделение найти с генератором и интернетом это область фантастики, приходилось тупо ездить где свет и искать банкоматы

в итоге на снятии пришло уведомление что подтвердить происхождение средств на физ лице, хотя напрямую на карту физ лица ни копейки не поступало, только на счет ФОП а оттуда уже на личный

Автор: Spectral Nov 28 2022, 22:54

Заверяешь декларацию в налоговой, что твои фоповские белые. Эту деларацию и платежки переводов на физ. банку. Этого должно быть достаточно.

Автор: Tiger Nov 28 2022, 23:27

Это в топ 10 правил корреляции AML. Ничего удивительного.
Скидывайте им инвойсы что с ФОПа кадали и разблокируют.

Автор: VictorRA Nov 28 2022, 23:29

А в чем проблема? Налоговая декларация за год, либо за 3 квартала оператору - и проверка пройдена.
Кто знает, по каким договорам на фоп бабки зачисляются.

Автор: cosco Nov 29 2022, 10:31

ФОПу меньше года, 2 группа ЕН, декларация будет только в январе...